Почему ИИ — плохой помощник в инвестировании

Развитие ИИ в целом, и языковых моделей вроде ChatGPT в частности, сильно упрощает нам жизнь, но к этому инструменту стоит подходить с осторожностью. Особенно если мы говорим про финансовые советы и инвестиционные прогнозы.

С момента, как языковые модели испытали бум популярности пару лет назад, я довольно часто вижу истории, как ИИ помогает в инвестировании. Многие всерьез думают, что могут отдать нейронке на аутсорс задачу формирования личных инвестиций и просчет будущих доходов и рисков.

Но это плохая затея по ряду причин. Да, финансовые СМИ иногда описывают промпты, по которым сформировали портфель, который быстро принес сколько-то % годовых. Но стоит обратить внимание на то, что речь идет лишь про успешные случайности. Бесполезных финансовых рекомендаций ИИ дает в разы больше. Да и если бы такая стратегия работала, то по теории эффективных рынков, все бы уже инвестировали только через языковые модели.

Я, как человек, который регулярно нагружает ИИ сложной финансовой математикой могу смело заявить — даже платные модели делают сложные расчеты плохо. Бесплатные еще хуже, у них почти всегда 2+2=5.

К тому же, если вспомнить теорию игр, то чтобы победить (в нашем случае — заработать экстра-доход от инвестиций) в этой финансовой дисциплине, нужно:

• знать, чьи деньги вы будете забирать на рынке, потому что это игра с нулевой суммой
• делать то, чего остальной рынок не делает.

А с учетом того, что люди активно используют ИИ, такой инвестор автоматически становится как все — то есть, не имеет никакого конкурентного преимущества перед остальными.

Но этот текст я затеял ради другой мысли — у всех компаний, которые разрабатывают языковые модели, есть буквально поток инсайдов о том, на какие бумаги будут смотреть инвесторы и покупать, если им их будет рекомендовать ИИ. Или же если пользователь просто попросит проанализировать инструмент. А это прямая дорога к не самым этичным практикам — например, поставить большее количество денег против малого капитала частного инвестора (или глупых денег), и к иным манипуляциям рынком.

Да, разработчики могут говорить о том, что данные защищены, и в них никто не лезет. Однако, пусть даже они обезличены, но не лежат без дела. Каждый пользователь в начале подписывает пользовательское соглашение, где разрешает использовать свои промпты и результаты генерации для обучения самой модели.

И уже из этого пространства можно получить выгоду — делать инвестиции против рекомендаций ИИ, или же заходить с большим капиталом, заранее имея инсайды.

Вывод: инвестиции с помощью ИИ (по крайней мере, существующего в общем доступе), не даст вам конкурентного преимущества и наверняка не поможет с зарабатыванием денег. Кнопки «халява» по-прежнему не существует.

А, если бы такая и существовала, то ее бы уже все использовали, и мы бы снова вернулись бы к тем условиям, в которых существует рынок финансовых инструментов сегодня. Просто потому что возможность для арбитража с помощью ИИ просто бы себя исчерпала.